In the first quarter of 2025, housing prices in Greece’s urban areas recorded an increase of 6.19%, which is higher compared to 8.60% in 2024. This indicates that the rise in prices directly answers the question of how to generate passive income from real estate in Greece.
في هذا المقال، سنأخذك خطوة بخطوة لاكتشاف أهم استراتيجيات الاستثمار العقاري في اليونان، وكيف تحول هذا البلد من تحديات اقتصادية إلى وجهة استثمارية واعدة تربط بين أوروبا وآسيا وإفريقيا.
المشهد العام لسوق العقارات في اليونان
أظهرت الإحصاءات أن هناك تطور عقاري في اليونان في السنوات الأخيرة، مما يعكس الحالة الاقتصادية الجيدة والجاذبية المتزايدة للاستثمار في البلاد، والقدرة على تحقيق عائد إيجاري في اليونان، وفيما يلي نظرة تفصيلية حول ذلك:
نمو أسعار العقارات في اليونان في الفترة (2022–2024)
شهد سوق العقارات اليونانية، بحسب البيانات الصادرة عن بنك اليونان (Bank of Greece) زيادةً كبيرة في الفترة الزمنية ما بين 2022 و2024، حيثّ ارتفع معدل النمو بنحو سنوي بلغ 11.2%.
خلال عام 2024 وحده، ارتفعت الأسعار بنسبة 6.5% في عام 2024 مقارنة بعام 2023 حسب تقرير RE/MAX Hellas، وبلغ ارتفاع الأسعار في بعض المدن ذروتها، إحداها في سالونيك بنسبة 12.2%.
توقعات أسعار العقارات في اليونان لعام 2025 وما بعده
يستمر سوق العقارات في اليونان في تحقيق نمو متواصل، وقد بلغ معدل التغير السنوي في أسعار الشقق في الربع الأول من 2025 ما يُقارب 6.8% على أساس سنوي حتى مارس 2025.
تتوقع الهيئة المصرفية الأوروبية (الهيئة التنظيمية الرئيسية للاتحاد الأوروبي) أن ترتفع أسعار العقارات في اليونان بنسبة 4.4٪. يعكس هذا المعدل المعتدل اتجاه السوق نحو الاستقرار بعد النجاحات الكبيرة التي تحققت بين عامي 2022 و 2024.
بين عامي 2025 و2027، تُقدِّر EBAَ بلوغ متوسَط النمو في أسعار العقارات في اليونان 3.4 % سنويًا.
العوامل المحركة لسوق العقارات في اليونان
إذا كنت تتساءل لماذا اليونان وجهة للعديد من المستثمرين على اختلاف جنسياتهم، بما فيهم أكثر من 1,200 مستثمر بريطاني خلال بداية 2025 فقط، فهذه هي أسباب الاستثمار في اليونان:
- طلب محلي وأجنبي متزايد: بلغ الاستثمار الأجنبي المباشر في العقارات (FDI) نحو 520 مليون يورو في الربع الأول من 2025، ما يمثل 43 % من إجمالي الاستثمار الأجنبي الوارد لليونان.
- طلب سياحي عالي: خلال الفترة من يناير إلى مايو 2025، سجلت اليونان 6.3 مليون وصول جوي دولي، بزيادة قدرها 5.9% أي ما يعادل نحو 351 ألف راكب إضافي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2024.
- إمكانية الحصول على الإقامة الذهبية: حتى أبريل 2025، بلغ إجمالي الطلبات لبرنامج الإقامة الذهبية 3,477 طلباً، مسجّلة ارتفاعاً بنسبة 25% مقارنة بنفس الفترة من عام 2024.
- أسعار العقارات في اليونان تنافسية مقارنة في أوروبا.
- نمو في أسعار العقارات في المدن الكبرى في اليونان.
استراتيجيات الاستثمار العقاري في اليونان
يوفر السوق اليوناني مسارات متنوّعة بين دخل إيجاري ثابت ونمو رأسمالي طويل الأجل. اختيار الاستراتيجية يعتمد على المدينة، نوع العقار، وقدرتك على إدارة العقار، وفيما يلي توضيحها:
الإيجار قصير الأجل (Short-Term Rentals)
توفر الإيجارات قصيرة الأجل عوائد إيجار عالية، خاصة الإيجار السياحي في المناطق الساحلية الشهيرة مثل هالكيديكي، سانتوريني، كريت، وميكونوس، حيث يوجد طلب موسمي قوي.
تتميز هذه الاستراتيجية من بين استراتيجيات الاستثمار العقاري في اليونان بعوائد سريعة ومعدلات إيجار ليلية أعلى، لا سيما خلال فصل الصيف. كما توفر مرونة للمالكين لاستخدام العقار لقضاء عطلاتهم الخاصة بقية العام.
يزدهر هذا النوع من الإيجارات بازدهار قطاع السياحة، تمامًا كما الاستثمار العقاري في هالكيديكي، حيثُ يُحقق عوائد إجمالية في اليونان تقارب 4.82% (Q1-2024)، وترتفع إلى 6–8% في المواقع القوية.
في زاكينثوس (Zakynthos) تصل التوقعات إلى 8–10% ونِسَب إشغال تتجاوز 80% لستة أشهر. وفي أثينا ارتفعت الإيجارات 4.6% (H1-2024).
الايجار طويل الأجل (Long-Term Rentals)
الاستثمار في العقارات التجارية أو الاجتماعية يُعد خيارًا استراتيجيًا للاستثمار طويل الأجل، حيث يجمع بين العوائد الإيجارية المستقرة والاستقرار المالي المدعوم بطبيعة المستأجرين، حيث تصل قيمة العوائد إلى 5%.
هذا النوع من الاستثمار يقلل من أعباء الإدارة اليومية، ويستفيد من طلب متواصل، ويمنح المستثمر رؤية واضحة للتدفقات النقدية لسنوات قادمة، مع الاحتفاظ بقيمة الأصول وتنميتها على المدى البعيد.
إعادة بيع عقار في اليونان بعد الترميم (Flipping)
تُعد استراتيجية “الفليب” أو إعادة البيع بعد الترميم من الاستراتيجيات الواعدة في سوق العقارات اليوناني، خاصة مع وجود العديد من العقارات التي يمكن تحسينها وإعادة بيعها بقيمة أعلى.
تقوم هذه الاستراتيجية على مبدأ شراء عقار بسعر منخفض، تحسينه أو تجديده، ثم إعادة بيعه بقيمة أعلى، مستفيدًا من فروق الأسعار المرتبطة بالموقع، مساحة الأرض، وجودة التشطيبات لتحقيق عائد سريع وجاذب.
ما يفسّر فروق أسعار العقارات في اليونان هو الموقع المباشر على البحر، ومساحة الأرض، ومستوى التشطيبات، الأمر الذي يؤثر مباشرة على فرص العائد وقيمة العقار على المدى الطويل.
كيف يُمكن أن تضمن عوائد مرتفعة عند تطبيق استراتيجيات الاستثمار في عقارات اليونان؟
هنالك العديد من الأمور التي عليك أخذها بعين الاعتبار لتصمن عوائد مرتفعة عند تطبيق إحدى استراتيجيات الاسثمار في عقارات اليونان أبرزها الشراء في الوقت المناسب، الأمر المرتبط بالفهم الدقيق للمؤشرات الاقتصادية والسوقية لليونان، بالإضافة إلى توقعات النمو المستقبلية، ومنها اختيار الوقت الأنسب للشراء بمساعدة خبير مختص.
وحسب تحليلات فريق المستشارين العقاريين في ريتش، فإنّ السوق العقاري في اليونان ينمو ويُحقق أرقامًا قوية في مجال العقارات، ولا تزال أسعار العقارات أقل مقارنة ببعض دول الاتحاد الأوروبي الأخرى، مما يوفر نقطة دخول جذابة للمستثمرين.
كيف يُمكن أن تضمن عوائد مرتفعة عند تطبيق استراتيجيات الاستثمار في عقارات اليونان؟
هنالك العديد من الأمور التي عليك أخذها بعين الاعتبار لتصمن عوائد مرتفعة عند تطبيق إحدى استراتيجيات الاسثمار في عقارات اليونان أبرزها الشراء في الوقت المناسب، الأمر المرتبط بالفهم الدقيق للمؤشرات الاقتصادية والسوقية لليونان، بالإضافة إلى توقعات النمو المستقبلية، ومنها اختيار الوقت الأنسب للشراء بمساعدة خبير مختص.
وحسب تحليلات فريق المستشارين العقاريين في ريتش، فإنّ السوق العقاري في اليونان ينمو ويُحقق أرقامًا قوية في مجال العقارات، ولا تزال أسعار العقارات أقل مقارنة ببعض دول الاتحاد الأوروبي الأخرى، مما يوفر نقطة دخول جذابة للمستثمرين.
سوق العقارات اليوناني يتحرك بزخم مدفوعًا بالسياحة والطلب المحلي والأجنبي وبرنامج الإقامة الذهبية. أمامك مسارات واضحة: إيجار قصير الأجل بعوائد قوية، وإعادة البيع بعد الترميم في المدن الصاعدة، إدارة عن بُعد للغير مقيمين، والشراء في الوقت المناسب تحديدًا في مرحلة الاستقرار الحالية.
دع فريق ريتش يساعدك في الوصول لأهدافك الاستثمارية مع أفضل الخيارات، احجز استشارتك المجانية الآن لنضع لك خطة استثمار عملية وخارطة تمويل وتنفيذ.
الاسئلة الشائعة
كم الدخل السنوي من فيلا في خالكيديكي؟
يمكن أن تحقق فيلا في خالكيديكي عائد إيجاري متوقع يبلغ حوالي 5% سنويًا.
هل يمكن إدارة العقار عن بُعد؟
نعم؛ يمكن إدارة العقار عن بُعد عبر وكيل أو شركات إدارة.
ما الفرق بين الإيجار القصير والطويل في العائد؟
الإيجار قصير الأجل يمكن أن يحقق عوائد تتراوح بين 7 -9%، بينما الإيجار طويل الأجل يوفر عائدًا يتراوح بين 4–6%.
هل تأجير العقارات للسياحة قانوني؟
نعم، تأجير العقارات للسياحة قانوني في اليونان، مع ضرورة تسجيل الوحدة والامتثال للضرائب ومعايير السلامة، مع الأخذ في الاعتبار القيود المحلية في بعض المناطق.
هل شراء فيلا مطلة على البحر يمنح الإقامة الذهبية؟
نعم، شراء فيلا مطلة على البحر يمنح الإقامة الذهبية إذا استوفى الحد الأدنى للاستثمار المطلوب:
- 250 ألف يورو (للعقارات المحولة أو التي تحتاج لترميم)،
- 400 ألف يورو في المناطق الأقل كثافة سكانية،
- أو 800 ألف يورو في أثينا وسالونيك والجزر الكبيرة؛
- ويشمل البرنامج أفراد الأسرة المؤهلين.